Bitcoin (BTC), Litecoin (LTC) та інші криптовалюти – це високоволатильні активи, у яких вартість може змінюватися стрімко та непередбачувано. Щоб інвестиції у цифрові монети були успішними, важливо знати основи ризик-менеджменту. Це допоможе мінімізувати можливі збитки та зберегти капітал. Це питання варто вирішувати не тільки для заощадження ваших активів, а й для оптимізації потенційних доходів на сайті криптовалют.

Правила управління ризиками під час роботи з криптою на біржі

• Диверсифікація портфеля.

Це один із головних принципів ризик-менеджменту, який полягає в тому, щоб не інвестувати всі свої гроші в одну монету. Оптимальне рішення – розподілити свій портфель серед різних криптовалют, наприклад, BTC, ETH, Polka Dot та інших перспективних альткоїнів. Диверсифікація потрібна для того, щоб скоротити потенційні втрати, якщо одна монета матиме різкі коливання котирувань. Крім крипти, ви можете доповнити свій портфель іншими активами: стейблкоіни, традиційні акції та ін. Це дозволить знизити загальний ризик.

• Визначення рівня ризику.

Ситуація на українській біржі криптовалюти, як і на інших платформах, може раптово змінюватися. Тому слід заздалегідь встановити, скільки ви готові втратити, якщо рух ринку буде в протилежному напрямі від вашої ставки. Такий підхід допоможе діяти виважено, без помилок через емоції. Якщо високі ризики – це не про вас, тоді можна вкладати гроші в більш стабільні активи (Біткоїн, стейблкоїни).

• Стоп-лосс і тейк-профіт.

Працюючи з криптовалютою, біржі відкривають доступом до інструментів, які можуть автоматично закривати угоди на заданих рівнях вартості. Стоп-лосс – це можливість обмежити збитки: ви налаштовуєте ціну, при досягненні якої ваша позиція буде закрита автоматичним способом, щоб унеможливити подальші втрати. Тейк-профіт використовується для фіксації прибутку, коли курс на крипто-сайті досягає бажаного рівня. Подібні інструменти допомагають гравцям підтримувати дисципліну та не піддаватися емоціям, які можуть призвести до серйозних збитків.

Що ще допомагає при складанні ризик-менеджменту у трейдингу?

• Мінімальний розмір позицій.

Працюйте тільки з тією сумою грошей, яку ви можете дозволити собі втратити. Це правило особливо актуальне для учасників крипторинку. Котирування можуть швидко і різко коливатися, через що великі інвестиції здатні призвести до значних фінансових проблем, якщо ринок йтиме проти ваших позицій. Використовуйте невеликі суми на біржі криптовалют України та інших країн. Потім поступово збільшуйте їх, якщо ви впевнені у стабільності портфеля активів.

• Постійний моніторинг крипторинку.

На криптоіндустрії позначаються зовнішні чинники, які, як і котирування монет, постійно змінюються. До них відносяться: новини, регуляція, фундаментальні й технічні аспекти. Зв’язок із криптоспільнотою допоможе залишатися в курсі всіх подій, щоб швидко реагувати на будь-які зміни ринку.

• Використання технічного аналізу.

Крипто-платформи відкривають доступ до аналізу графіків, трендів та індикаторів для прогнозування можливого напрямку руху ринку. Це допоможе вам визначити, що робити з активом – купувати чи продавати. Робота з інструментами технічного аналізу – це можливість діяти грамотно та обґрунтовано, знижуючи потенційні збитки.

• Управління емоціями.

Інвестиції у криптосфері можуть емоційно виснажувати вас через постійні коливання ринку. Страх втраченої вигоди або надмірний оптимізм можуть змусити вас діяти поспішно, що негативно вплине на ваш портфель. Ефективний ризик-менеджмент у криптовалютах передбачає збереження спокою, дотримання стратегії та виключення емоцій з угод.