Українська та естонська поліція активно співпрацюють з метою викриття організаторів шахрайських схем

У 2025 році телефонні шахраї обманули громадян Естонії на 11,5 мільйонів євро, причому кілька з цих схем були реалізовані з території України. Українська та естонська поліція пояснюють, що це складна, багатонаціональна форма злочинності, але обіцяють незабаром викрити організаторів. Про це йдеться в аналітичній публікації естонського видання ERR News, переказ якої пропонує Foreign Ukraine.

Місто Дніпро часто називають столицею телефонних шахраїв. Чи могли вони діяти з якогось там випадкового бізнес-центру? Можливо, погоджується Артем Олещенко, представник кіберпідрозділу української поліції, але він зазначає, що конкретне місце розташування не має великого значення.

«В принципі, не можна назвати якесь окреме місто столицею. Сьогодні кол-центр шахраїв може бути в одному місці, а завтра в іншому», — додає Олещенко.

Незважаючи на це, багато естонців досі асоціюють телефонне шахрайство саме зі злочинцями українського походження.

«Неточно стверджувати, що в Україні зосереджено найбільше кол-центрів. Організатори можуть бути в одній країні, кол-центри — в другій чи третій, жертви — в зовсім інших країнах, а гроші можуть бути зняті готівкою в абсолютно окремому регіоні світу. Історично склалося так, що чимало кримінальних розслідувань вели до України. Однак сьогодні Україна аж ніяк не єдина країна, звідки бере свій початок ця злочинна діяльність. Кол-центри, безумовно, є й в інших країнах Європи та за її межами», — зазначив Ханнес Кельт, керівник відділу кіберекономічних злочинів Північної префектури поліції Естонії.

Боротьба з транскордонною злочинністю вимагає співпраці. Як українська та естонська поліція оцінюють свої спільні зусилля?

«Ми дуже позитивно оцінюємо нашу співпрацю з іноземними партнерами, зокрема з нашими естонськими колегами. Ми не можемо детальніше про усе розповісти, оскільки розкриття занадто великої кількості інформації може зашкодити поточним операціям», — пояснив Олещенко.

Естонська поліція дещо відвертіша.

«Завдяки нашій співпраці естонська поліція змогла бути на місці обшуків в Україні. На основі наших розвідувальних даних було закрито кол-центр», – каже Кельт.

Однак він визнає, що це лише незначна перемога.

«Закриття кол-центру не може бути кінцевою метою кримінального розслідування. Ось чому ми зосереджені на тому, аби знайти організаторів, які стояли за всім цим», – додав Кельт.

Отже, коли ці організатори постануть перед правосуддям?

«Скоро», – відповів Кельт.

Прогрес був швидшим з південними сусідами Естонії. На початку березня 2026 року латвійська та українська поліція провели спільну операцію з ліквідації групи шахраїв, які обманули жителів Латвії на понад 50 000 євро.

«Шахраї діяли під виглядом латвійської поліції та вербували так званих грошових мулів. Це особи, на рахунки яких надходять незаконні кошти, які потім переказуються на рахунки, контрольовані злочинцями. Банківські картки належали громадянам Європейського Союзу, яких злочинці розшукували, діяючи за кордоном», – зазначив Олещенко.

Громадян Естонії також використовують як грошових мулів.

«Той факт, що кількість грошових мулів зросла за останній рік, викликає занепокоєння. Це свідчить про те, що злочинці більше не можуть автоматично переміщувати гроші; вони змушені інвестувати в людей, покладатися на них і брати на себе ризик фінансових втрат», – стверджує Кельт.

Хоча багато хто вважає, що типовою жертвою шахрайства є російськомовний пенсіонер, як українська, так і естонська поліція попереджають, що жертвою може стати будь-хто, незалежно від віку, національності чи рідної мови.

«Шахраї розробляють спеціалізовані комунікаційні сценарії, які призначені для різних вікових груп. Якщо їм потрібен Google Translate, вони його використовують. Великі злочинні організації навіть проводять цільове навчання», – зазначив Олещенко.

З кінця 2024 року спостерігається те, як телефонні дзвінки масово здійснюються естонською мовою, а це означає, що носіїв естонської мови наймають у кол-центри в Україні та інших країнах.

Олещенко визнав, що повномасштабна війна в Україні надала злочинцям нові можливості для експлуатації людей.

«Шахраї телефонують родичам військовополонених або зниклих безвісти осіб, пропонуючи за певну плату повернути тіло або надати інформацію про близьку людину. Ці сім’ї вже перебувають у дуже вразливому емоційному стані. Вони налякані за своїх родичів і готові зробити майже все, аби мати шанс на їхнє повернення», – підсумував Олещенко.